A reunião que transforma objetivos em um plano financeiro
Na R2 você apresenta a proposta completa: objetivos mapeados, macro EUA/Brasil de forma simples, raio-X da carteira e um plano de execução com DE e PARA. Sem malabarismo, só método e números que conversam com os objetivos.
Melhor Assessor Brasil 2023 • 3x Top 100 XP • Assessor PF e PJ1) Objetivos do cliente
- Objetivos de curto, médio e longo prazo.
- Restrições: liquidez, tributação, preferências e risco.
- Informações financeiras e pessoais importantes para o Planejamento Financeiro.
2) Macro EUA
Importante ter notícias relevantes e uma imagem de fundo de cada PPT. Índices de crescimento/inflação, juros, renda fixa global e bolsa.
3) Macro Brasil
Notícias relevantes e política. Atividade, inflação e trajetória de juros. Tradução em classes: prefixados, inflação e bolsa BR.
4) Carteira atual
- Alocação por classe.
- Custos e tributação.
- Risco (volatilidade/VaR) e liquidez.
- Revisitar todo o racional e os “porquês” das tomadas de decisão.
5) Proposta de melhoria
Alocação-alvo, racional em 3 bullets e comparativo antes→depois: retorno, risco e liquidez.
6) Plano de execução
- Etapas e prazos
- Responsáveis
- Pré-requisitos (docs e autorizações)
7) Conclusão & próximos passos
Checklist, agenda das datas e contatos de suporte.
FAQ rápido
Quanto tempo dura?
Entre 40 e 60 minutos. Sem enrolação, com espaço para perguntas.
Materiais necessários?
Extratos/posição consolidada de todos investimentos e bancos. Objetivos do cliente levantados na primeira reunião.
Tem custo?
Não. A R2 faz parte do processo de onboarding. Transparência total.
Material informativo. Não constitui oferta, recomendação ou garantia de retorno.
